Hlavní strana Finanční gramotnost Životní situace / Životní situace: Jak jednat s finančními poradci

Životní situace:
Jak jednat s finančními poradci

Instituce pro tuto životní situaci

Kazuistika - vaše příběhy

22. díl - Kazuistika: Jak řešit zamítnutou reklamaci

Kazuistika: Petr ušetří desítky tisíc korun. Díky zákonu o spotřebitelském úvěru

7. díl: Co má Filip udělat, když nemá na splácení

Konsolidace půjček ušetřila Honzovi tisíce. A hlavně unikl exekuci

Práva spotřebitelů pomáhá bránit mnoho nezávislých webů. Víme, které to jsou - I. díl

Abychom se vyhnuli rizikům spojeným s nekvalitními radami či informacemi od finančních poradců, měli bychom si osvojit několik zásad.

Předně bychom měli trvat na co nejširším zdokumentování celého jednání s poradcem, ať už formou nahrávky či zápisu. Jasně také formulujme svůj požadavek, co chceme a co potřebujeme řešit. Není na škodu si tyto věci připravit písemně dopředu. Na první schůzce s poradcem neuzavírejme žádné smlouvy nebo jiná závazná rozhodnutí. Pouze si vyslechněme informace od poradce a tyto si nechme sepsat nebo si je sami zaznamenejte. V mezidobí si pak informace od poradce ověříme na internetu, na webech či dokonce osobně u příslušných institucí, jejichž produkty nabízí. Smlouvu můžeme, ale nemusíme uzavřít až na další schůzce s finančním poradcem, kdy si budeme jisti, že je produkt nebo služba pro nás skutečně potřebná a výhodná.